Q1. 運用はしたいが何から始めればよいかわからない
まずは、今拠出できる金額と毎月拠出できる金額を把握し、目標達成に必要な金額を割り出します。
目的や運用期間に適したポートフォリオ(金融資産の組合せ)を決定します。
無理なく理解できる金融商品からはじめましょう。
Q2. 高齢だが運用をはじめたい
大賛成です。
余裕資金でハイリスクを避けながらの運用を目指してください。
Q3. 退職金で運用したい
今まで長い間勤務された大切な退職金です。
資産運用がはじめてであれば、全額運用に回すことは避けるべきと考えます。
住宅ローンや教育資金、老後資金や将来の夢などを把握したうえで運用に回せるお金を算出しましょう。
Q4. 住宅購入を考えているがいくら位までなら無理なく購入できますか
「借りられる金額」と「返せる金額」は違います。
賃貸と持ち家にかかる見落としがちな経費についても把握するする必要があります。シミュレーションによって無理なく返せる金額を算出しましょう。